LRSIC

Artículo 2. Definiciones clave

Este artículo proporciona definiciones esenciales para la interpretación de la ley, incluyendo términos como 'Cliente', 'Comisión' y 'Entidad Financiera'. Estas definiciones son vitales para el cumplimiento normativo.

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Texto Legal

Para los efectos de esta ley, se entenderá en singular o plural por: Párrafo reformado DOF 01-02-2008

I. Base Primaria de Datos, aquella que se integra con información de cartera vencida que proporcionen directamente los Usuarios a las Sociedades, en la forma y términos en que se reciba de aquéllos. Para efectos de esta ley las Sociedades considerarán como cartera vencida aquella definida como tal en las disposiciones aplicables a instituciones de crédito emitidas por la Comisión.

La Base Primaria de Datos también se integrará con la información de operaciones crediticias fraudulentas. Fracción reformada DOF 01-02-2008

II. Cliente, cualquier persona física o moral que solicite o sobre la cual se solicite información a una Sociedad; Fracción reformada DOF 01-02-2008

III. Comisión, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores;

IV. Empresa Comercial, la persona moral u organismo público distintos de las Entidades Financieras, que realice operaciones de crédito relacionadas con la venta de sus productos o prestación de servicios, u otras de naturaleza análoga; los fideicomisos de fomento económico LEY PARA REGULAR LAS SOCIEDADES DE INFORMACIÓN CREDITICIA CÁMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIÓN Última Reforma DOF 24-01-2024 Secretaría General Secretaría de Servicios Parlamentarios

constituidos por los Estados de la República y por el Distrito Federal, así como la persona moral y el fideicomiso que adquieran o administren cartera crediticia. Continuarán considerándose Empresa Comercial los fideicomisos mencionados, no obstante que se encuentren en proceso de extinción; Fracción reformada DOF 23-01-2004, 01-02-2008

V.Entidad Financiera, aquella autorizada para operar en territorio nacional y que las leyes reconozcan como tal, incluyendo a aquellas a que se refiere el artículo 12 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras; la banca de desarrollo; los organismos públicos cuya actividad principal sea el otorgamiento de créditos, así como los fideicomisos de fomento económico constituidos por el Gobierno Federal; las uniones de crédito; las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, las sociedades financieras comunitarias, las instituciones de tecnología financiera y, con excepción de las SOFOM E.N.R. continuarán considerándose Entidades Financieras las personas mencionadas, no obstante que se encuentren en proceso de disolución, liquidación o extinción, según corresponda; Fracción reformada DOF 23-01-2004, 01-02-2008, 09-03-2018

VI.Condusef, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros; Fracción reformada DOF 01-02-2008

VII.Profeco, la Procuraduría Federal del Consumidor; Fracción reformada DOF 01-02-2008

VIII.Reporte de Crédito, la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad para ser proporcionada al Usuario que lo haya solicitado en términos de esta ley, que cumpla con los requisitos del artículo 36 Bis de esta ley, sin hacer mención de la denominación de las Entidades Financieras, Empresas Comerciales o sofomes E.N.R., acreedoras; Fracción reformada DOF 01-02-2008, 25-05-2010

IX.Reporte de Crédito Especial, la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad que contenga el historial crediticio de un Cliente que lo solicita en términos de esta ley, que cumpla con los requisitos del artículo 36 Bis de esta ley, y que incluye la denominación de las Entidades Financieras, Empresas Comerciales o sofomes E.N.R., acreedoras; Fracción reformada DOF 01-02-2008, 25-05-2010

X.Secretaría, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público; Fracción reformada DOF 01-02-2008

XI.Secreto Financiero, al que se refieren los artículos 117 de la Ley de Instituciones de Crédito, 192 de la Ley del Mercado de Valores, 55 de la Ley de Sociedades de Inversión y 34 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, así como los análogos contenidos en las demás disposiciones legales aplicables; Fracción reformada DOF 01-02-2008

XII.Sociedad, la sociedad de información crediticia; Fracción reformada DOF 01-02-2008

XIII.Sofom E.N.R., la sociedad financiera de objeto múltiple no regulada; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

XIV.UDIS, las unidades de inversión, y Fracción adicionada DOF 01-02-2008

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XV. Usuario, las Entidades Financieras, las Empresas Comerciales y las Sofomes E.N.R., que proporcionen información o realicen consultas a la Sociedad. Fracción adicionada DOF 01-02-2008

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Interpretación práctica por el equipo de SDV

[IA] Conocer las definiciones es fundamental para la correcta interpretación y aplicación de la ley. Abogados y contadores deben asegurarse de que sus clientes comprendan estos términos.

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Preguntas Frecuentes

¿Qué establece el Artículo 2 del LRSIC?

Este artículo proporciona definiciones esenciales para la interpretación de la ley, incluyendo términos como 'Cliente', 'Comisión' y 'Entidad Financiera'. Estas definiciones son vitales para el cumplimiento normativo.

¿Cuál es la importancia práctica del Artículo 2 de la LEY para Regular las Sociedades de Información ...?

[IA] Conocer las definiciones es fundamental para la correcta interpretación y aplicación de la ley. Abogados y contadores deben asegurarse de que sus clientes comprendan estos términos.

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